ETF 全攻略

什麼是 ETF ?

ETF（全名：Exchange Traded Fund）指的是「交易所交易基金」。
顧名思義它是一種基金，也可以像股票一樣在交易所交易
所謂的基金，就是一個投資組合。
你可以想像他是一個籃子，裡面可以裝很多股票、債券、大宗商品…etc。

ETF 則是其中一種基金類型，其他還有像是共同基金、貨幣市場基金、私募基金。而最大的區分在於 ETF 是可以透過投資帳戶在股票市場中自由交易的。我們可以透過確認自己想要的投資目標，來選擇相對應的 ETF 產品。

以下提供一些我很常使用來免費查詢相關資料的網站：

ETF Research Center : https://www.etfrc.com/

當我們想了解一支 ETF 時，我們可以先以下幾個面向開始：

※ 簡寫：
從最簡單的代號開始，方便你查詢和記憶
發行商：了解 ETF 的發行商，可以讓你了解他的發行歷史和相關資料。如果你傾向長期持有等等，建議可以選擇品牌較大的發行商，也會間接影響到你所需要支付的成本。

※ 費用率：
這個數字代表著你每年需要支付的管理費用，也就是成本啦！

※ 追蹤指數：
這個代表著這支 ETF 追蹤的指數是哪個。間接可以確定他整體的投資風格以及選股邏輯等詳細資料。買東西之前一定要非常了解你在買的內容，否則會對自己得持倉沒有信心喔！

※ 規模&發行股數：
可以了解到目前整個 ETF 發行的數量和範圍，作為投資參考。

※ 分紅&估值：
如果你的目標是想要從這些ETF獲取穩定的現金流，那麼這是你一定不能錯過的指標。

※ 持股構成：
超級重要！這代表著你所要購買的ETF是哪些股票持倉組成的，並且各自佔的百分比是多少。如果組合中某個單一股票的百分比非常高，則整個 ETF 的漲跌則會被該股票影響比較大。

※ 規模變動：
代表著ETF所管理的資金流變動情況

※ 報酬率：
如果ETF已經上市多年，可以觀測他歷史的股價表現，看看他的年化回報率來回推現在的表現是否超出預期或不及預期。

ETF 本身是透過選股來實現一個「策略」。你投資的是一個策略目標，不是投資一間公司。因此你也應該避免購買到一堆策略目標相同的ETF，免得這個策略報酬下降時，你的整個投資組合直接跳樓。
持股重疊：如果你再購買一支以上的 ETF 或是搭配個股時，要特別注意該股票在你整個投資組合中，倉位其實會疊加的會越來越重。在該股票發生大跌時，你會受到的影響遠比只持有 ETF 的投資人更大。
DRIP (Dividend Reinvestment Plan)：股息再投資計畫：在企業派息分紅給我們後，可以在不同券商軟體上設定，將分紅再自動重新投資回 ETF，如此透過不斷重新投入產生複利的效果。